CRM-система для УК и ТСЖ

УК штрафуют за отсутствие спецсчетов

Сообщение
Автор
Аватар пользователя
burmistr
Администратор
Сообщений: 20936
Возраст: 37
Зарегистрирован: 21 янв 2013, 12:33
Откуда: Нерезиновая
Благодарил (а): 4988 раза
Поблагодарили: 16789 раза

УК штрафуют за отсутствие спецсчетов

#1 Сообщение burmistr » 10 июл 2014, 12:44

Только что написали, что к УК, которая собирает деньги с населения с помощью системы "Город", налоговики хотят получить 40 000 рублей штрафа за отсутствие специального счета (408-го).

По федеральному закону от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" УК (ТСЖ) - поставщик услуг, а значит должны использовать спецсчета.

18. Поставщик при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет. Поставщик не вправе получать денежные средства, принятые платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами.

При отстутствии спецсчета штраф накладывают по п.2 ст.15.1 КоАП.

Статья 15.1. Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций, а также нарушение требований об использовании специальных банковских счетов
2. Нарушение платежными агентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом от 3 июня 2009 года N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", банковскими платежными агентами и банковскими платежными субагентами, осуществляющими деятельность в соответствии с Федеральным законом "О национальной платежной системе", обязанностей по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков при приеме платежей наличных денежных средств для зачисления в полном объеме на свой специальный банковский счет (счета), а равно неиспользование платежными агентами, поставщиками, банковскими платежными агентами, банковскими платежными субагентами специальных банковских счетов для осуществления соответствующих расчетов -
влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц - от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.


Так что примите к сведению...

Вашатова
Новичок
Сообщений: 42
Зарегистрирован: 26 июл 2014, 08:32
Благодарил (а): 5 раза
Поблагодарили: 7 раза

Re: УК штрафуют за отсутствие спецсчетов

#2 Сообщение Вашатова » 26 июл 2014, 09:52

Не уж то так серьезно?
У нас с этим тишина пока. Спасибо за подсказку.

Аватар пользователя
burmistr
Администратор
Сообщений: 20936
Возраст: 37
Зарегистрирован: 21 янв 2013, 12:33
Откуда: Нерезиновая
Благодарил (а): 4988 раза
Поблагодарили: 16789 раза

Re: УК штрафуют за отсутствие спецсчетов

#3 Сообщение burmistr » 26 июл 2014, 11:24

Вашатова писал(а):Не уж то так серьезно?
У нас с этим тишина пока. Спасибо за подсказку.


Ну пока знаю лишь несколько случаев. Но факт имеет место быть...

Ялиса
Модератор
Сообщений: 7621
Зарегистрирован: 19 июн 2014, 05:29
Благодарил (а): 1155 раза
Поблагодарили: 3542 раза

Re: УК штрафуют за отсутствие спецсчетов

#4 Сообщение Ялиса » 28 июл 2014, 07:22

Вашатова писал(а):Не уж то так серьезно?
У нас с этим тишина пока. Спасибо за подсказку.

Дак все федеральное законодательство серьезно.

Юрий, по теме 103 ФЗ. Поговорила с финансистами(плитежами не занимаюсь) мы тоже с 408 расчитываемся, не гоняем на 407. Банк не споритЭто к вопросу на семинаре

Аватар пользователя
burmistr
Администратор
Сообщений: 20936
Возраст: 37
Зарегистрирован: 21 янв 2013, 12:33
Откуда: Нерезиновая
Благодарил (а): 4988 раза
Поблагодарили: 16789 раза

Re: УК штрафуют за отсутствие спецсчетов

#5 Сообщение burmistr » 28 июл 2014, 08:24

Ялиса писал(а): Юрий, по теме 103 ФЗ. Поговорила с финансистами(плитежами не занимаюсь) мы тоже с 408 расчитываемся, не гоняем на 407. Банк не споритЭто к вопросу на семинаре


Это от наглости банков в регионах зависит. В некоторых вообще удивляются схеме перечисления с 408го на 407 счет...

Irina_Trofimova
Активист
Сообщений: 186
Зарегистрирован: 29 апр 2015, 13:53
Благодарил (а): 775 раза
Поблагодарили: 35 раза

УК штрафуют за отсутствие спецсчетов

#6 Сообщение Irina_Trofimova » 28 окт 2015, 17:41

Позвонила в банк. Сказали что 408-й счёт - это первые три цифры расчётного счёта.
У меня встречный вопрос:
как у УК может быть открыт счёт, "неподходящий" под расчёты с населением за услуги, если у УК это основной вид деятельности?
Или имеется ввиду, что может быть другая коммерческая деятельности УК и для неё нужен отдельный счёт?

Аватар пользователя
burmistr
Администратор
Сообщений: 20936
Возраст: 37
Зарегистрирован: 21 янв 2013, 12:33
Откуда: Нерезиновая
Благодарил (а): 4988 раза
Поблагодарили: 16789 раза

УК штрафуют за отсутствие спецсчетов

#7 Сообщение burmistr » 28 окт 2015, 17:48

Irina_Trofimova писал(а):Источник цитаты как у УК может быть открыт счёт, "неподходящий" под расчёты с населением за услуги, если у УК это основной вид деятельности?
Или имеется ввиду, что может быть другая коммерческая деятельности УК и для неё нужен отдельный счёт?


Три раза прочитал... Нихрена не понял что вы написали и что хотели спросить...

Михаил Пронин
Ветеран
Сообщений: 608
Возраст: 39
Зарегистрирован: 03 фев 2015, 18:18
Благодарил (а): 387 раза
Поблагодарили: 167 раза

УК штрафуют за отсутствие спецсчетов

#8 Сообщение Михаил Пронин » 31 май 2016, 18:30

У нас хотели счет банковский закрыть, мы написали ответ. От нас отстали. Кому надо могу скинуть.

Михаил Пронин
Ветеран
Сообщений: 608
Возраст: 39
Зарегистрирован: 03 фев 2015, 18:18
Благодарил (а): 387 раза
Поблагодарили: 167 раза

УК штрафуют за отсутствие спецсчетов

#9 Сообщение Михаил Пронин » 01 июн 2016, 12:16

burmistr писал(а):
Irina_Trofimova писал(а):Источник цитаты как у УК может быть открыт счёт, "неподходящий" под расчёты с населением за услуги, если у УК это основной вид деятельности?
Или имеется ввиду, что может быть другая коммерческая деятельности УК и для неё нужен отдельный счёт?


Три раза прочитал... Нихрена не понял что вы написали и что хотели спросить...

Объясняю. Типа есть киви кошельки и им подобные и мы должны открыть счет не 407 а 408 и все будет окей. Мы написали так как мы не собираем деньги, а собирает деньги банк вот пусть он и открывает 408 счет и нам перегоняет на 407. А вот если будут попадать деньги с киви кошелька на 407 счет вот тут может быть засада.

Отправлено спустя 43 минуты 6 секунды:
Деятельность кредитных организаций по приему денежных средств в адрес получателей денежных средств, в том числе и через банковских платежных агентов, регулируется Федеральным законом №161-ФЗ от 27.06.2011г. «О национальной платежной системе». В соответствии с положениями указанного закона банк является «Оператором по переводу денежных средств». При этом обязанность «Получателя денежных средств» открывать специальный банковский счет поставщика услуг для зачисления переводов денежных средств от «Оператора по переводу денежных средств» законом №161-ФЗ не предусмотрена.
Другим Федеральным законом № 103-ФЗ от 03.06.2009г. «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (ч. 18 ст. 4 Закона) предусмотрено обязательное использование специального банковского счета для поставщиков услуг. Такое требование должно соблюдаться поставщиком услуг только при условии привлечения им хотя бы одного платежного агента для осуществления расчетов с ним (без участия банка). В этом случае платежный агент обязан сдавать всю принятую выручку на свой специальный банковский счет и в дальнейшем перечислять денежные средства на специальный банковский счет поставщика услуг.
Деятельность поставщика услуг и привлеченного им платежного агента регулируется указанным Законом и заключенным между ними договором (ст. 4 Закона 103-ФЗ). Такая деятельность не подпадает под действие Федерального закона №161-ФЗ «О национальной платежной системе». При этом в соответствии с частью 19 ст.4 Федерального закона №103-Ф3 по специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции: 1) зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента; 2) списание денежных средств на банковские счета. Данный список является исчерпывающим и не предусматривает других вариантов, например, зачисление денежных средств со счетов оператора по переводу денежных средств или со счетов банковских платежных агентов. Следует также отметить, что в соответствии с п. 21, ст. 4 Федерального закона №103-Ф3 кредитные организации не вправе выступать операторами по приему платежей (платежными агентами) или платежными субагентами, а также заключать договоры об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц с поставщиками или операторами по приему платежей.
В последнее время при проверках получателей денежных средств происходит смешивание терминов банковский платежный агент и платежный агент, а также положений Федерального закона №161-ФЗ от 27.06.2011 г. «О национальной платежной системе» и № 103-ФЗ от 03.06.2009г. «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами», что приводит к неверной трактовке данных законов.

наш ответ

Аватар пользователя
Олесья
Стажер
Сообщений: 63
Зарегистрирован: 28 янв 2015, 13:50
Откуда: Кострома
Благодарил (а): 28 раза
Поблагодарили: 28 раза

УК штрафуют за отсутствие спецсчетов

#10 Сообщение Олесья » 29 авг 2016, 13:32

burmistr писал(а):Источник цитаты Ну пока знаю лишь несколько случаев. Но факт имеет место быть...


Почти все УК города Костромы такими штрафами обложили еще в прошлом году( Мы тоже попали под раздачу( быстренько счет открыли


Вернуться в «РЕШЕНИЕ СПОРНЫХ СИТУАЦИЙ ПРИ УПРАВЛЕНИИ МКД»

Кто сейчас на форуме

Количество пользователей, которые сейчас просматривают этот форум: нет зарегистрированных пользователей и 0 гостей